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朋友们好啊！作为一名在金融市场摸爬滚打多年的老玩家，今天想和大家聊聊ETF这个"懒人投资神器"。说实话，我第一次接触ETF时也是半信半疑，但后来发现它绝对是普通投资者的福音。 ETF的诞生：一场金融危机带来的启示说来有趣，ETF的诞生居然和1987年美国股市大崩盘有关。那年10月19日，道琼斯指数一天暴跌22.6%，把华尔街的老手们都吓懵了。我当时刚入行不久，眼睁睁看着市场血流成河，那种震撼至今难忘。 正是这场灾难让市场意识到：我们需要一种更简单、更透明的投资工具。1993年，全球第一只真正意义上的ETF——SPDR SPY问世了。这只跟踪标普500指数的ETF如今依然是市场上的"老大哥"。说实话，要是30年前我有钱能买这只ETF，现在估计已经在马尔代夫晒太阳了。 如今ETF的规模已经膨胀到惊人的10万亿美元！这是什么概念？相当于全球GDP的十分之一左右。我最喜欢跟新手朋友说："你看ETF发展这么快，不是因为华尔街忽悠人，而是因为它真的帮到了普通投资者。" 为什么ETF这么受欢迎？说白了就是两个字：省心！我自己就经历过选股的痛苦，每天晚上研究财报到凌晨，结果买完第二天就暴雷。ETF就避免了这种尴尬，它能让你一键投资整个市场或者某个行业。 举个例子，如果你想投资科技股，不用纠结买苹果还是微软，直接买个纳斯达克100ETF就行了。我有个朋友就是这样，2018年买了QQQ（纳斯达克100ETF），现在涨了快3倍，整天在我面前嘚瑟。 ETF的流动性也特别好，随时随地都可以买卖。这点我深有体会，去年疫情期间市场暴跌时，我想减持一些风险资产，ETF让我能在几秒钟内完成交易，不像某些小盘股，想卖都卖不出去。 四类热门ETF详解说到ETF的种类，那可真是五花八门。今天重点说说我最常推荐的四种： 1. 行业ETF：押注未来趋势这几年最火的行业ETF莫过于AI相关的了。我记得2019年跟朋友推荐ROBO（机器人ETF）时，他们还笑我太超前。结果现在都跑来问我还能不能买。 不过要提醒大家，行业ETF是把双刃剑。我2014年曾经重仓能源ETF，结果赶上油价暴跌，亏得那叫一个惨。所以投资行业ETF一定要做足功课。 2. 反向ETF：熊市也能赚钱反向ETF是我在市场下跌时的"救命稻草"。2020年3月疫情爆发时，我就是靠着SQQQ（3倍做空纳斯达克ETF）躲过了最猛烈的下跌。 但要特别注意：反向ETF只适合短线操作！我曾经犯过一个错误，把SQQQ拿了一个月，结果纳斯达克指数反弹了，我反而亏钱。 3. 杠杆ETF：小心脏慎入杠杆ETF就像投资界的"红牛"，能让你获得2倍甚至3倍收益。我有个客户2019年买了TQQQ（3倍做多纳斯达克ETF），3年赚了10倍，天天催我发朋友圈。 但这种产品风险也大。2022年熊市时，TQQQ一年就跌了80%。我的建议是：如果你晚上睡觉会担心账户波动，最好别碰。 4. 股指ETF：稳健投资者的最爱我最常推荐给新手的就是SPY（标普500ETF）。为什么？因为过去30年，能长期跑赢标普500的专业基金经理不到5%。我自己养老金账户里70%的钱都在SPY。 最近很多朋友问我："现在美股估值这么高，还能买SPY吗？"我的回答永远是："Time in the market beats timing the market."（待在市场的时间比择时更重要） 写在最后说实话，ETF让我这个从业者很矛盾。一方面它让投资变得太简单了，影响我的饭碗；另一方面我又忍不住想推荐给所有人。 记住一点：ETF是个工具，关键在于你怎么用。就像我常说的："ETF就像健身房的器材，能不能练出好身材，关键看你用什么方式和坚持多久。" 下篇文章我会聊聊2023年最值得关注的ETF组合，敬请期待！有任何问题也欢迎留言讨论。 |